FX投資用語『キャピタルゲイン』『インカムゲイン』とは

 

FXを含む投資系の記事や書籍を読んでいると『キャピタルゲイン』と『インカムゲイン』という投資用語が出てくると思います。

 

それぞれの意味としては、投資で利益を出す仕組みのことです。

 

『キャピタルゲイン』『インカムゲイン』を理解することによって、FX等の投資で効率良く利益を出せるようになります。

 

どちらの仕組みもFXで儲けるためには理解必須の仕組みとなっているので、じっくりとマスターしていきましょう。

キャピタルゲインとは

 

キャピタルゲインとは、ポジションを保有してから決済するにあたっての売買差額によって出る利益です。

 

FXは、安い時に買って高い時に売ると利益が出ます。高い時に売って安い時に買っても同様。

 

たとえば、ドル円が110円の時に買って111円の時に売れば1円の為替差益が出ます。

 

為替チャートを見て『値が上がりそう』だと思ったら買いポジションを注文して、値が上がったタイミングで決済(売る)すれば利益確定。

 

ちなみに、ドル円が安くなることを円高と呼び、高くなることを円安と呼びます。

 

キャピタルゲイン=値動きによる利益と覚えておきましょう。

インカムゲインとは

 

インカムゲインとは、保有している通貨ペアのポジションに付与されるスワップという名の利益です。

 

スワップとは、2国間の通貨を売買するFX取引において金利の高い通貨と金利の低い通貨の間で生じる金利差のこと。

 

ポジションを保有しているだけで毎日(土日祝分は平日に付与)スワップが付与されます。

 

『金利の高い国/金利の低い国』という通貨ペアを買いポジションで保有することによってプラススワップが発生します。

  • 米ドル/円
  • トルコリラ/円
  • 南アフリカランド/円
  • メキシコペソ/円
  • 等々

 

逆に『金利の高い国/金利の低い国』という通貨ペアを売りポジションで保有するとマイナススワップが発生します。

 

つまり、マイナススワップはポジションを保有しているだけで毎日損失が出るということに…

 

金利の高い通貨を長期的に保有してスワップで儲けるといった手法があり、高金利通貨3兄弟と呼ばれている『トルコリラ/円』『南アフリカランド/円』『メキシコペソ/円』が人気です。

 

インカムゲイン=資産を保有していることによって得られる利益と覚えておきましょう。

キャピタルゲインで稼ぐ方法

キャピタルゲインで稼ぐ方法は以下の通り。

  • 安い時に買って高い時に売る
  • 高い時に買って安い時に買う

 

キャピタルゲインで継続的に利益を出すためには、値が上がるのか下がるのかを分析するスキルが必要になります。

 

上がるか下がるかの2択とはいえFXは9割の人が負けていると言われており、トータルで勝つのはなかなかに難しい。

とはいえ、自身のトレードスタイルを確立さえできれば、買うか売るかの非常にシンプルな選択だけなので、キャピタルゲインで利益を出していくことが可能になります。

キャピタルゲインの注意点

キャピタルゲインの注意点まとめ

  • 上がるか下がるかの2択だがトータルで勝つのは難しい
  • 利益を出すにはある程度の相場分析スキルが必要
  • 予想と反対の動きをした時にどうするかを決めておく

インカムゲインで稼ぐ方法

インカムゲイン(スワップ)で稼ぐ方法は以下の通り。

  • 『金利の高い国/金利の低い国』という通貨ペアを買いポジションで保有する
  • 『金利の低い国/金利の高い国』という通貨ペアを売りポジションで保有する

 

スワップポイントが付与されるタイミングは、原則的にポジション保有日の翌日早朝。

 

早朝とは、夏時間では日本時間の朝6時・冬時間なら日本時間の朝7時にFX会社のシステム上で処理が行われているようです。

 

スワップと言えばトルコリラ円が一番有名なのですが、トルコリラ円の為替チャートを見て分かる通り2008年から値は右肩下がり。

 

2008年時点では1トルコリラ100円超だったのが、2019年現在は1トルコリラ19円前後にまで大暴落しています。

 

トルコリラ円はスワップで利益を狙いたいのであれば買っておきたい通貨ペアなのですが、通貨の価値が今後も下がっていく可能性があるので危険。

 

なんぼスワップで稼げても通貨の価値が5分の1になるようでは話にならないですよね。

それでも、トルコリラ円のスワップは魅力的なので、もしトルコリラ円を買うのであれば少額で少しずつ買っていくことをオススメします。

インカムゲインの注意点

インカムゲインの注意点まとめ

  • 高金利通貨ペアは右肩下がりチャートになっている
  • 土日祝分のスワップは平日のいずれかに付与される
  • スワップ値は固定ではない(変動すると思っておいたほうが良い)

 

さいごに

『キャピタルゲイン』と『インカムゲイン』を理解することによって、効率良く利益を出せるようになります。

 

キャピタルゲインとは、ポジションを保有してから決済するにあたっての売買差額によって出すことができる利益。

 

インカムゲインとは、保有している通貨ペアのポジションに日々付与されるスワップ利益。

 

どちらか片方で利益を出すことにこだわるのも手法の一つですが、両方の仕組みを駆使して利益を出すことができれば、利益の最大化を狙うことができるかもしれません。